みなさんこんにちはフミです。
今回は2019年の資産運用をまとめてみます。
昨年から続く米中貿易戦争などもあり、年の初めは決して良い状況とはいえませんでした。
不安要素が少しづつクリアされたのか株価は上昇し、NY市場の最高値を更新。
そのような世界情勢の中、私の資産運用変化をまとめています
目次
2019年の資産状況の変化
2019年の1月1と12月29日の資産状況
一年間で約42万円ほど金融資産が増えています。（その間に積立額は16万円増えています）
投資の割合の変化
証券口座とクラウドバンクの割合が減り、ウェルスナビの割合が増えました。
どれぐらい積み立てているの？
- 積立NISAを毎週買い付けし年間で約40万円積立
- 積立FXで毎月約1万円
- ウェルスナビ（ロボアド投資）は毎月1万+ボーナス月は+2万
まとめると
| 金融商品 | 年間積立額 |
|---|---|
| 積立NISA | 約40万 |
| 積立FX | 約12万 |
| ウェルスナビ | 16万 |
| 合計 | 約68万 |
月に約5.67万円ほど積み立てていることになります。
なお年始に積立NISAの約40万を証券口座と積立FXの約12万円はFX用の口座に入れています。
1年間の金融資産の変遷
年始がかなりひどい状況でしたが年末にかけてかなり右肩あがりで増えています。
金融資産ごとに1年を振り返る
SBI証券口座
SBI証券口座は年始と年末でほとんど評価額が変わっていません。
理由としては個別株で良い結果が得られていないからです。
年末に少し整理をしましたが、来年は状況を見て個別株から手を引きたいと思います
積立NISA
積立NISAはアメリカ経済が良かったこともあり含み益が10％以上出ていますが、まだまだ先が長いのでたんたんと積み立てるのみです
積立FX
年始は-2万円ぐらいでしたが年末は+2.5万円ぐらいで終わりました。
来年は保証金を1月に入れ保証金をきりをよく56万円にし、1年間たんたんと積み立てます
1月1日の口座状況
12月29日の口座状況
FX自動売買
2018年の12月にはじめましたので丸1年経過しています。
30万円で運用を始め1年で約10％の利益がでているので非常に好調なようです。
1月1日の口座状況
12月29日の口座状況
ウェルスナビ
ウェルスナビは年始は-6.6％で年末が+12.18％となりました。
アメリカ経済の好況とともにかなり右肩上がりです
達成確率も40％から47％とかなり上昇しています
こちらもたんたんと積み立てるのみです。
1月1日の口座状況
12月29日の口座状況
ウェルスナビについて詳しく書いた記事は
クラウドバンク
クラウドバンクは金額的には+約5.6万で税引前の利回りは約6.7％でした。
こちらは堅実に増えていっています。
1月1日の口座状況
12月29日の口座状況
2020年の資産運用について
- 個別株のタイミングをみて処分し、個別株は取り扱わないようにする
- 投資信託の積立を何銘柄か増やす
上記のこと予定していますが、我が家の経済状況がかなり激変しそうなのでその状況を見ながら変更していきます。
まとめ
今年の金融資産の運用状況はかなり素晴らしい結果で終わりました。
2020年はさらに現金資産の比率をさげてしっかり資産運用を行っていきます。
投資はなるべく早くから始めることで、毎月の積立金額も少なくできますし、リスクもとることができます。
60歳にしっかり仕事をやめれるようにたんたんと積み立てていきます
