みなさんこんにちはフミです。
ブログでも何度もお金の話をしてきましたが・・・そんな事書いて君はどんなことをしているの？と思っている人もいるかもしれませんので
今回は30代の平凡サラリーマンの資産運用を公開したいと思います。
なぜ資産運用をはじめようかと思ったかといいますと
- 年金が本当に貰えるかわからない・・・
- お金に縛られない生活がしたい・・・
- できればアーリーリタイア・・・
将来のお金に対する不安から始めたわけです。
現在の状況をできる限り公開して、誰かの参考になれば幸いです。
2019年6月2日の資産状況
| 評価額 | |
| SBI証券口座 | 1,189,194 |
|---|---|
| 積立FX | 412,075 |
| FX自動売買 | 264,548 |
| ウェルスナビ | 598,625 |
| クラウドバンク | 1,062,997 |
| 合計 | 3,654,347 |
（※これ以外にも預金や保険や仮想通貨などもありますが今回は割愛させていただきます）
どれぐらい積み立ててるの？
SBI証券で積立NISAで毎週約7,700円を2019年から始めました。
あれだけ投資とか資産形成の話をしといて遅くないかと思われているかもしれませんが私も遅いと思っています。
一応結婚前はNISAで運用してましたが、結婚＆新築購入でお金の流れなどが安定してなかったのでここ3,4年はお休みしていました。
積立FXで毎月約1万円を約2年前から始めています。
ウェルスナビ（ロボアド投資）は毎月1万+ボーナス翌月は+2万ほど積み立てています。
まとめると
| 金融商品 | 年間積立額 |
|---|---|
| 積立NISA | 約40万 |
| 積立FX | 約12万 |
| ウェルスナビ | 16万 |
| 合計 | 約68万 |
月に約5.67万円ほど積み立てていることになります。
損してるの？儲かっているの？
現在保有している金融資産の状況は以下のようになっています。
| 評価額 | 元本 | 損益 | |
|---|---|---|---|
| SBI証券口座 | 1189194 | ？ | |
| 積立FX | 412075 | 438645 | -26570 |
| FX自動売買 | 264548 | 300000 | -35452 |
| ウェルスナビ | 598625 | 600000 | -1375 |
| クラウドバンク | 1062997 | 1000000 | 62997 |
| 合計 | 3527439 | 2338645 | -400 |
トータルで見てみると400円ほど赤字です。クラウドバンク以外は現在の所マイナスです。証券口座が？な理由は証券口座開設して10年以上たっており、出し入れをかなりの回数をおこなっているため正確な金額は不明のため？とさせていただきました。
金融資産ごとのこれまでの運用実績を紹介します。
昨月との比較
| 2019年5月 | 2019年6月 | 昨月比 | |
|---|---|---|---|
| SBI証券口座 | 1212103 | 1189194 | -22909 |
| 積立FX | 431937 | 412075 | -19862 |
| FX自動売買 | 311679 | 264548 | -47131 |
| ウェルスナビ | 629462 | 598625 | -30837 |
| クラウドバンク | 1060166 | 1062997 | 2831 |
| 合計 | 3645347 | 3527439 | -117908 |
クラウドバンク以外は昨月比マイナスでした。ウェルスナビは元金が1万円ほど増えています。
SBI証券口座
SBI証券口座は昨月から比べると22909円ほどマイナスです。
積立NISA
現在の所順調です。昨月の損益が+6.06％で今月の損益は-1.39％まで大幅に下降しました。まだまだ長いスパンでの投資ですので現状はマイナスですが淡々と積み立てます。
積立FX
毎月1万積立と書いていますが、年末に次の年の保証金をいれていますので元本は来年の1月までかわりません。
昨月と比較するとマイナスになりました。
FX自動売買
これはあるブログの影響で2018年12月の下旬から始めましたのでまだまだ期間が短いのでこれからどうなっていくか楽しみです。
5月で確定の利益がありませんでした。しかし評価損益がかなりマイナスになっているので昨月比マイナスです。
ウェルスナビ
ウェルスナビ
は投資知識が無くても始められる資産運用サービスです。
2017年6月に30万円入金し、それから30万円ほど積み立てています。またマイナスになっていますがまだまだ先が長いので淡々と積み立てます
運用期間が2047年7月までの予定とまだまだ先が長いので、粛々と積み立てていきます。
ウェルスナビのメリット、デメリットについて私が詳しくまとめた記事はこちら
クラウドバンク
クラウドバンクは資産運用をしたい個人と資金調達をしたい国内外の企業をマッチングする融資型クラウドファンディングサービスです。インターネットを活用することで小口資金を集約して大口化します。（引用：クラウドバンク）
こちらは2017年7月頃より運用を始めトータルの投資金額を100万まで増やしました。当面は投資金額は増やさず運用していくつもりです。
5月は年利換算で税引前の利回りは4.13％でした。
クラウドバンクの平均利回りの実績は6.79％らしいので5月は成績が悪かったようです。
これまでの評価額の推移
今月はかなり評価額が下がっています。ですのでこれまでの評価額の推移を見てみたいと思います。
昨月に比べ約12万円ほど評価額が下がっていますが1月に比べれば状況は良いようです。
まとめ
将来のことは誰もわかりませんのでリスクヘッジとして資産運用をしましょう。
預金をしたとしても利息はあってないようなものですし、インフレすれば現金の価値は目減りします。
投資はなるべく早くから始めることで、毎月の積立金額も少なくできますし、リスクもとることができます。
5月はじめに比べるとかなり成績はよくありませんが10年、20年、30年と長いスパンでの運用を考えているので一喜一憂せずに淡々と積み立てていきます。
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