【資産運用の状況を公開】30代の平凡サラリーマンがする資産運用【2019年3月】

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みなさんこんにちはフミです。

ブログでも何度もお金の話をしてきましたが・・・そんな事書いて君はどんなことをしているの?と思っている人もいるかもしれませんので

今回は30代の平凡サラリーマンの資産運用を公開したいと思います。

なぜ資産運用をはじめようかと思ったかといいますと

  • 年金が本当に貰えるかわからない・・・
  • お金に縛られない生活がしたい・・・
  • できればアーリーリタイア・・・

将来のお金に対する不安から始めたわけです。

現在の状況をできる限り公開して、誰かの参考になれば幸いです。

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2019年3月3日の資産状況

評価額
SBI証券口座1,190,982
積立FX434,935
FX自動売買315,457
ウェルスナビ593,014
クラウドバンク1,050,176
合計3,584,564

(※これ以外にも預金や保険や仮想通貨などもありますが今回は割愛させていただきます)

どれぐらい積み立ててるの?

SBI証券で積立NISAで毎週約7,700円を2019年から始めました。

あれだけ投資とか資産形成の話をしといて遅くないかと思われているかもしれませんが私も遅いと思っています。

一応結婚前はNISAで運用してましたが、結婚&新築購入でお金の流れなどが安定してなかったのでここ3,4年はお休みしていました。

積立FXで毎月約1万円を約2年前から始めています。

ウェルスナビ(ロボアド投資)は毎月1万+ボーナス翌月は+2万ほど積み立てています。

まとめると

金融商品年間積立額
積立NISA約40万
積立FX約12万
ウェルスナビ16万
合計約68万

月に約5.67万円ほど積み立てていることになります。

損してるの?儲かっているの?

現在保有している金融資産の状況は以下のようになっています。

評価額元本損益
SBI証券口座1,190,982
積立FX434,935438,645-3,710
FX自動売買315,457300,00015,457
ウェルスナビ593,014570,00023,014
クラウドバンク1,050,1761,000,00050,176
合計3,584,5642,308,64584,937

積立FX以外は現在の所プラスです。証券口座が?な理由は証券口座開設して10年以上たっており、出し入れをかなりの回数をおこなっているため正確な金額は不明のため?とさせていただきました。

トータルで見てみると84937円ほど黒字です。

運用実績の推移

金融資産ごとのこれまでの運用実績を紹介します。

昨月との比較

2019年2月2019年3月昨月比
SBI証券口座1,162,3001,190,98228,682
積立FX454,752434,935-19,817
FX自動売買313,940315,4571,517
ウェルスナビ557,581593,01435,433
クラウドバンク1,044,9041,050,1765,272
合計3,533,4773,584,56451,087


積立FX以外は昨月と比較するとすべてプラスでした。ウェルスナビは元金が1万円ほど増えています。

SBI証券口座

SBI証券口座は昨月から比べると28682円ほどプラスです。

積立NISA

現在の所順調です。昨月の損益が+2.74%で今月の損益は+5.06%まで上昇しました。まだまだ長いスパンでの投資ですので現状の+にそこまで意味はありませんが、これからも右肩上がりでお願いします。

積立FX

毎月1万積立と書いていますが、年末に次の年の保証金をいれていますので元本は来年の1月までかわりません。

昨月と比較すると円高が進んだのでマイナスになりました。

FX自動売買

これはあるブログの影響で2018年12月の下旬から始めましたのでまだまだ期間が短いのでこれからどうなっていくか楽しみです。

2月で確定の利益が約5000円でした。30万の元本にしてはかなり成績が良いようです。

ウェルスナビ

ウェルスナビは投資知識が無くても始められる資産運用サービスです。

2017年6月に30万円入金し、それから27万円ほど積み立てています。現在はかなり回復し久々に+になりました。

運用期間が2047年7月までの予定とまだまだ先が長いので、粛々と積み立てていきます。

ウェルスナビのメリット、デメリットについて私が詳しくまとめた記事はこちら


WEALTHNAVI(ウェルスナビ)

クラウドバンク

クラウドバンクは資産運用をしたい個人と資金調達をしたい国内外の企業をマッチングする融資型クラウドファンディングサービスです。インターネットを活用することで小口資金を集約して大口化します。(引用:クラウドバンク)

こちらは2017年7月頃より運用を始めトータルの投資金額を100万まで増やしました。当面は投資金額は増やさず運用していくつもりです。

2月は年利換算で税引前の利回りは7.32%でした。

クラウドバンクの平均利回りの実績は6.79%らしいので2月は成績が良かったようです。



まとめ

将来のことは誰もわかりませんのでリスクヘッジとして資産運用をしましょう。

預金をしたとしても利息はあってないようなものですし、インフレすれば現金の価値は目減りします。

投資はなるべく早くから始めることで、毎月の積立金額も少なくできますし、リスクもとることができます。

2月はじめに比べかなり運用状況が改善したようですが10年、20年、30年と長いスパンでの運用を考えているので一喜一憂せずに淡々と積み立てていきます。

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今回は実際に私が利用しているウェルスナビのメリットとデメリットを解説してみました。資産運用の王道の「長期・積立・分散」をサポートするウェルスナビがおすすめです。私も実際に利用していますが、満足しています。
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