みなさんこんにちはフミです。
今回は2020年の資産運用をまとめてみます。
今年は世界経済はかなり浮き沈みの激しく、私はその波にのまれて裁量で取引したものはほぼほぼマイナスで積立系の投資は波にのまれはしたものの最終的に浮いてきてはいます
まだまだ来年の世界情勢は見えませんが、2020年の資産運用の状況をまとめます
目次
2020年の資産状況の変化
2020年の1月1と12月27日の資産状況
一年間で約32万円ほど金融資産が増えています。（その間に元本は78万円増えています）
どれぐらい積み立てているの？
- 積立NISAを毎週買い付けし年間で約40万円積立
- 積立FXで毎月約1万円
- ウェルスナビ（ロボアド投資）は毎月1万+ボーナス月は+2万
- 楽天証券で投資信託を月2万円積立（2020年3月より）←new
まとめると
| 金融商品 | 年間積立額 |
|---|---|
| 積立NISA | 約40万 |
| 積立FX | 約12万 |
| ウェルスナビ | 16万 |
| 楽天証券 | 24万円 |
| 合計 | 約92万 |
月に約7.67万円ほど積み立てていることになります。
なお年始に積立NISAの約40万を証券口座と積立FXの約12万円はFX用の口座に入れています。
1年間の金融資産の変遷
暗いニュースの影響で一時期はかなり含み損が増えましたがそれ以降は含み損が減りつつもう少しでプラテンしそうです
金融資産ごとに1年を振り返る
SBI証券口座
1月1日の口座状況
12月27日の口座状況
年始に比べると・・・元本は増えていますが評価額が下がっています
個別株も下がっていますし裁量取引でかなりの損失を出したためです
積立NISA
1月1日の口座状況
12月27日の口座状況
積立NISAは暗いニュースの影響で一時期はかなり悲惨な状況でしたが、年末にかけてかなり戻してしっかりとプラスで終えています
積立FX
年始は+2万円ぐらいでしたが年末は+0.4万円ぐらいで終わりました。
来年は保証金を1月に入れ保証金をきりをよく68万円にし、1年間たんたんと積み立てます
1月1日の口座状況
12月27日の口座状況
スワップは？
56万円の投資で年間2.5万円ほどスワップがついています。年利で考えると約4.5％でした
FX自動売買
証拠金維持率がかなりさがり強制決済されそうになったので追加で10万円入金しましたが相場の乱高下により3月13日にロスカットされ取引をやめ残ったお金は出金しました
このことについて詳しく書いた記事はこちら
ウェルスナビ
1月1日の口座状況
12月27日の口座状況
ウェルスナビは年始は+11.11％で年末が+18.56％となりました。
暗いニュースの影響で一時期かなり含み損を抱えましたがトータルで見ると順調です
達成確率も46％から47％と上昇しています
こちらもたんたんと積み立てるのみです。
ウェルスナビについて詳しく書いた記事は
クラウドバンク
クラウドバンクは金額的には+約5.6万で税引前の利回りは約6.7％でした。
こちらは堅実に増えていっています。
1月1日の口座状況
12月27日の口座状況
クラウドバンクは金額的には+約4.6万で税引前の利回りは6.55％でした。
こちらは堅実に増えていっています。
楽天証券
3月から本格的に積立をはじめましたが一番下っていたときに始めたのでかなりプラスになっています
来年も右肩上がりでおねがいします
2020年の資産運用の反省
個別株を取り扱わないようにするという目標をたてましたが・・・
案の定さわってしまい大怪我をしてしまいました
他の積立系の投資は暗いニュースでかなり含み損を抱える時期はありましたが年間でトータルで見るとまずまずの結果です
目標までの進捗状況
長期的な目標は下の記事に書いています
長期的な目標は60歳までに金融資産5000万円以上です。
2020年末の金融資産が約458万円なので進捗状況としては約9％です。
あと24年でなんとか5000万円まで持っていきたい
まとめ
今年の金融資産の運用状況は…暗いニュース影響をかなり受け一時期はかなり含み損をかかえましたがトータルで見ると積立系の資産運用はうまくいっている
個別株の裁量取引でかなり損失をだしたことで全体としてはマイナスになっている
なぜかわかりませんが年末にかけて仮想通貨が上がっている
それを含めるとギリギリプラスかもしれません。
2021年はパートナーが育休中で収入は下がっていますが積立の額は変えずに淡々と続けていきます
投資はなるべく早くから始めることで、毎月の積立金額も少なくできますし、リスクもとることができます。
60歳にしっかり仕事をやめれるようにたんたんと積み立てていきます
