みなさんこんにちはフミです。
ブログでも何度もお金の話をしてきましたが・・・そんな事書いて君はどんなことをしているの？と思っている人もいるかもしれませんので
今回は30代の平凡サラリーマンの資産運用を公開したいと思います。
なぜ資産運用をはじめようかと思ったかといいますと
- 年金が本当に貰えるかわからない・・・
- お金に縛られない生活がしたい・・・
- できればアーリーリタイア・・・
将来のお金に対する不安から始めたわけです。
現在の状況をできる限り公開して、誰かの参考になれば幸いです。
2020年の投資方針はこちらを見てください
2020年2月29日の資産状況
（※これ以外にも預金や保険や仮想通貨などもありますが今回は割愛させていただきます）
どれぐらい積み立ててるの？
- 積立NISAを毎週買い付けし年間で約40万円積立
- 積立FXで毎月約1万円
- ウェルスナビ（ロボアド投資）は毎月1万+ボーナス月は+2万
まとめると
| 金融商品 | 年間積立額 |
|---|---|
| 積立NISA | 約40万 |
| 積立FX | 約12万 |
| ウェルスナビ | 16万 |
| 合計 | 約68万 |
月に約5.67万円ほど積み立てていることになります。
これに楽天ポイントで月に1000円ずつ投資信託を購入しています
個別の金融資産の状況
個別の金融資産について見ていきます
SBI証券口座
SBI証券口座は元本より約6.2万円ほどマイナスになっています。
暗いニュースの影響でかなり下がっています
積立NISA
こちらも暗いニュースの影響で含み益が約1.2％まで減りました。まだまだ先が長いので淡々と積み立てるのみです
積立FX
毎月1万積立と書いていますが、年末に次の年の保証金をいれていますので元本は来年の1月までかわりません。
こちらも暗いニュースの影響で先月より円高が進んでおり元本から約5.2万円ほどマイナスでした
FX自動売買
証拠金維持率がかなりさがり強制決済されそうになったので追加で10万円入金しました
こちらも暗いニュースの影響で先月よりさらに円高が進んでおり元本から約13.5万円ほどマイナスでした
1月1日時点で+約3万で2ヶ月でここまでマイナスになるのでリスクが高い商品かもしれません
ウェルスナビ
ウェルスナビ
は投資知識が無くても始められる資産運用サービスです。
2017年6月に30万円入金し、それから43万円ほど積み立てています。現状プラスになっていますがまだまだ先が長いので淡々と積み立てます。
こちらも暗いニュースの影響で先月に比べ約6.5％ほど下がっています
運用期間が2047年7月までの予定とまだまだ先が長いので、粛々と積み立てていきます。
ウェルスナビのメリット、デメリットについて私が詳しくまとめた記事はこちら
クラウドバンク
クラウドバンクは資産運用をしたい個人と資金調達をしたい国内外の企業をマッチングする融資型クラウドファンディングサービスです。インターネットを活用することで小口資金を集約して大口化します。（引用：クラウドバンク）
こちらは2017年7月頃より運用を始めトータルの投資金額を100万まで増やしました。当面は投資金額は増やさず運用していくつもりです。
こちらは暗いニュースの影響は受けない商品ですので心配することなく見ることができます
2月は年利換算で税引前の利回りは7.03％でした。
クラウドバンクの平均利回りの実績は6.79％らしいので2月は成績が良かったようです
楽天証券口座
昨年の途中よりポイントで投資信託を自動積立しております。
今はポイント投資だけですが、そろそろインデックス系の投信をカード払いで積み立てる予定です
来月の報告の時は新しい投資信託の積み立てがはじまります
昨月の金融資産の評価額の比較
暗いニュースの影響で軒並みマイナスです。
FX自動売買に10万円を入金していることと、ウェルスナビの積み立てが1万円あることを考えると先月から約20万ほど評価額が下がっています。
暗いニュースはまだまだ広がりそうな気配もするので、その影響がどこまで経済に影響があるかわかりませんが、早くおさまることを願います
資産運用の状況のまとめ
暗いニュースが続き、かなり評価額が下がっています。
まだまだ下がるかもしれないし、そろそろ下げ止まるかもしれません。
それは、私にはわかりませんのでたんたんと積み立てるのみです。
将来のことは誰もわかりませんのでリスクヘッジとして資産運用をしましょう。
預金をしたとしても利息はあってないようなものですし、インフレすれば現金の価値は目減りします。
投資はなるべく早くから始めることで、毎月の積立金額も少なくできますし、リスクもとることができます。
