みなさんこんにちはフミです。
世界各国ではワクチンの接種も始まり世界経済も回復？が始まりつつあるかもしれません。
日本はワクチン接種が思うように進まない未来が見えていますが…
私の資産運用の状況は3月終わりにに比べるとなぜか大幅プラスになりました
資産運用していれば順調なときもガタガタな時もあります
ブログでも何度もお金の話をしてきましたが・・・そんな事書いても損をするときは損をします
今回は30代の平凡サラリーマンの資産運用を公開したいと思います。
なぜ資産運用をはじめようかと思ったかといいますと
- 年金が本当に貰えるかわからない・・・
- お金に縛られない生活がしたい・・・
- できればアーリーリタイア・・・
将来のお金に対する不安から始めたわけです。
現在の状況をできる限り公開して、誰かの参考になれば幸いです。
2021年の投資方針はこちらを見てください
2021年5月2日の資産状況
（※これ以外にも預金や保険や仮想通貨などもありますが今回は割愛させていただきます）
どれぐらい積み立ててるの？
- 積立NISAを毎週買い付けし年間で約40万円積立
- 積立FXで毎月約1万円
- ウェルスナビ（ロボアド投資）は毎月1万+ボーナス月は+2万
- 楽天証券で投資信託を月2万円積立（2020年3月より）
まとめると
| 金融商品 | 年間積立額 |
|---|---|
| 積立NISA | 約40万 |
| 積立FX | 約12万 |
| ウェルスナビ | 16万 |
| 楽天証券 | 24万円 |
| 合計 | 約92万 |
月に約7.67万円ほど積み立てていることになります。
これに楽天ポイントで月に1000円ずつ投資信託を購入しています
個別の金融資産の状況
個別の金融資産について見ていきます
3月末に比べると大幅プラスで5月頭を迎えています
ついにSBI証券口座がプラスになりました
SBI証券口座
SBI証券口座は元本より約41.8円ほどプラスになりました
昨月と比べると約57.9万円ほどプラスになりました。
積立NISA
5月2日
3月28日
昨月と比較すると約7.53％ほど上昇しております。
まだまだ先は長いで淡々と積み立てるのみです
積立FX
毎月1万積立と書いていますが、年末に次の年の保証金をいれていますので元本は来年の1月までかわりません。
元本から約7.3万円ほどプラスになりました
FX自動売買
証拠金維持率がかなりさがり強制決済されそうになったので追加で10万円入金しましたが相場の乱高下により3月13日にロスカットされ取引をやめ残ったお金は出金しました
このことについて詳しく書いた記事はこちら
ウェルスナビ
ウェルスナビ
は投資知識が無くても始められる資産運用サービスです。
2017年6月に30万円入金し、それから61万円ほど積み立てています。昨月と比べる約3.7％ほど上昇しています
目標の達成確率が大幅に下がりましたが計算方法でも変わったのでしょうか？
運用期間が2047年7月までの予定とまだまだ先が長いので、粛々と積み立てていきます。
ウェルスナビのメリット、デメリットについて私が詳しくまとめた記事はこちら
クラウドバンク
クラウドバンクは資産運用をしたい個人と資金調達をしたい国内外の企業をマッチングする融資型クラウドファンディングサービスです。インターネットを活用することで小口資金を集約して大口化します。（引用：クラウドバンク）
こちらは2017年7月頃より運用を始めトータルの投資金額を100万まで増やしました。当面は投資金額は増やさず運用していくつもりです。
こちらは暗いニュースの影響は受けない商品ですので心配することなく見ることができます
順調に利益を積み重ねています
最近は投資しようと思っても投資先が一瞬で埋まるので未投資額が少し貯まってしまっています
クラウドバンクの平均利回りの実績は6.79％らしいので4月は7.1％でしたので成績がよかったようです
楽天証券口座
昨年の途中よりポイントで投資信託を自動積立しております。
3月よりインデックス系の投信を月に2万円をはじめました
かなり悪い時期にはじめてそこから改善したので現在はかなりプラスになっています
昨月との金融資産の比較
昨月比は約75.4万円ほどプラスです
元本と比べると約84.1万ほどプラスです
SBI証券のプラスが大幅に増えていますが他人にすすめれるような方法ではないで書いていません。
方法は知りたい方はTwitterなどでDMいただければお伝えしますが再現性はないので…おススメしません
資産運用の状況のまとめ
3月末と比較するとSBI証券口座が大幅にプラスになったこともあり全体としても大幅にプラスになっています。
まだまだ楽観的に見れない情勢ですがとりあえず、たんたんと積み立てるのみです。
仮想通貨がジェットコースター気味ですが怖くて買い増しはできませんがとりあえず今持っているのは売らずに気絶しておきます
将来のことは誰もわかりませんのでリスクヘッジとして資産運用をしましょう。
預金をしたとしても利息はあってないようなものですし、インフレすれば現金の価値は目減りします。
投資はなるべく早くから始めることで、毎月の積立金額も少なくできますし、リスクもとることができます。
いくらお金のことを書いていても損をするときは損をします。ですがまだまだ長いスパンでの投資ですので続けるのみです
